[ETF로 노후준비] 6.1. 투자 포트폴리오에 "나스닥 100"도 필요할까?

 

안녕하세요, 지난 posting에서 저의 투자 Portfolio(투자 종목 및 비중)를 간략하게 소개해 드렸는데요. 한 분이 “위험 회피적인 투자를 한다고 하면서 다양한 ETF에 투자하는 이유가 뭔지” 물어 보시더라구요.

따라서, 이후 몇 편의 Posting에서는 제가 왜 이렇게 투자하게 되었는지, 특히, 해당 ETF는 어떤 이유로 투자하게 되었는지 그 근거를 설명 드리고자 하고, 이번 Posting에서는 핵심 투자종목인 S&P500외에 맨 처음 추가하게 된 종목인 “나스닥 100 ETF”는 어떤 이유로 투자하게 되었는지 그 근거를 설명 드리고자 하오니, 초보투자자 분들은 참고해 주시면 좋겠습니다.

 

1. 나스닥100 ETF 추가 투자

저는 위험회피적 성향의 투자자로서, 안정적인 장기 성장을 추구하는 포트폴리오를 원했기 때문에 노후준비를 위한 시작을 S&P 500 ETF 투자로 시작하였습니다. 다행히 제가 S&P 500 ETF 투자를 본격적으로 시작한 ‘22년 이후 미국시장은 장기적으로 큰 변동성이 없이 성장을 하였기 때문에 제 포트폴리오도 S&P 500 ETF의 장기 연평균 수익률인 10%이상은 되었지만, 세상은 4차산업혁명(IT 전성시대)의 시대에 접어들었는데, IT뿐만 아니라, 금융, 소비재, 헬스케어 등 다양한 산업에 투자하는 S&P500에만 투자하다 보니 4차 산업혁명분야 비중이 작아 성장잠재력을 놓칠 수 있다는 우려가 생겼습니다.

따라서, 일부 비중은 혁신과 기술성장에 베팅함으로써, 포트폴리오에 공격적인 성장 동력을 더해줄 수 있을 것으로 판단하여 나스닥 100 ETF를 일정비율로 추가하게 되었습니다. 

 

이제 S&P500과 나스닥100의 장단점을 비교하고, 2종목을 동시에 투자할 때 얻는 잇점에 대해 설명해 드리겠습니다.

 

2. S&P 500과 나스닥 100 비교

두 지수는 모두 미국을 대표하는 우량 기업들로 구성되어 있지만, 성격에서 중요한 차이를 보입니다.

 

S&P 500과 나스닥 100 종합 비교표

구분	S&P 500	나스닥 100
구성 종목	미국 500대 대형주 (산업 전반, 시장의 70% 차지)	나스닥 상장 비금융기업 100개 (기술주 중심)
섹터 비중	IT(32%), 금융(14%), 헬스케어(9%), 소비재(17%), 산업재(10%) 등 다양한 섹터에 분산 투자됨	기술주 비중이 61% 이상으로 높게 집중됨
시장 대표성	미국 경제의 전반적인 흐름을 나타내는 지수	기술주와 고성장주의 흐름을 나타내는 지수
수익률	장기적으로 꾸준하고 안정적인 수익 추구	인공지능, 자율주행, 클라우드 컴퓨팅 등 기술주 성장에 따른 높은 수익률 기대
변동성	나스닥 100에 비해 상대적으로 낮음	S&P 500에 비해 상대적으로 높음
주요 장점	🛡️ 높은 분산 효과와 안정성	🚀 높은 성장 잠재력과 초과 수익 가능성
주요 단점	📉 시장을 압도하는 수익률 기대 어려움	⚠️ 높은 변동성과 특정 섹터 집중 리스크
적합 투자자	안정적인 성장을 추구하는 투자자	높은 위험을 감수하고 고수익을 노리는 투자자

 

4. 왜 나스닥 100 투자도 함께 투자하는 것이 필요한가?        

✅ 성장 잠재력 극대화

• 나스닥 100은 기술 및 혁신 기업에 집중 투자하기 때문에 S&P 500보다 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
• 이는 나스닥 100이 미래를 이끌어갈 성장 동력 역할을 하기 때문입니다.

✅ 포트폴리오 다각화

• S&P 500과 나스닥 100은 구성 종목이 일부 겹치긴 하지만, 산업 비중이 크게 달라 함께 투자하면 포트폴리오의 다각화 효과를 얻을 수 있습니다.
• S&P 500이 안정적인 기반 역할을 하는 동안, 나스닥 100이 수익률을 끌어올리는 역할을 하여 전체 포트폴리오의 균형을 잡아줍니다.

 

※ 나스닥 100만에 속하는 10개 종목 : ASML Holding, AstraZeneca, Arm Holdings, PDD Holdings, Shopify, MercadoLibre, Thomson Reuters, Coca-Cola Europacific Partners, MicroStrategy, GlobalFoundries

 

※  S&P 500과 나스닥 100에 모두 포함된 91개 종목 중 주요 대형주: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms, Alphabet Class A & C, Tesla, Broadcom, Costco Wholesale 등

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⚠️ 함께 투자 시 주의할 점 (단점)

• 높은 변동성: 나스닥 100은 기술주에 대한 높은 집중도로 인해 시장 트렌드 변화나 금리 인상 같은 외부 요인에 매우 민감합니다. 이는 큰 폭의 손실을 초래할 수 있습니다. 예를 들어, 닷컴 버블 붕괴 시 나스닥은 S&P 500보다 훨씬 큰 폭으로 하락했습니다.

S&P500과 나스닥 100의 연평균 수익률 비교(2000~2024)

 

 4. 결론 및 마무리 

결론적으로, S&P 500만으로도 훌륭한 노후 준비가 될 수 있지만, 나스닥 100에 대한 투자는 포트폴리오의 성장 잠재력을 높이는 효과적인 방법입니다. 이는 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 효과적인 노후 대비 투자 전략이 될 수 있습니다.

다만, S&P 500과 나스닥 100 중 어느 하나가 절대적으로 '더 좋다'고 할 수는 없습니다. 최적의 투자 방법은 투자자의 상황에 따라 달라집니다. 자신의 위험 감수 능력과 투자 목표를 고려하여 두 지수를 적절히 배분하는 것이 가장 현명한 전략입니다.

 

투자 전략 예시

• 안정적이고 보수적인 투자자: S&P 500에만 투자하는 것이 좋은 선택일 수 있습니다. 분산 투자 효과와 낮은 변동성 덕분에 장기적으로 안정적인 노후 자금 마련에 적합합니다.
• 균형 있는 투자자: S&P 500을 주력으로 하고, 나스닥 100을 보조적으로 투자하는 전략을 추천합니다. 예를 들어, 자산의 70%는 S&P 500에, 30%는 나스닥 100에 투자하여 안정적인 기반 위에서 높은 성장성을 추구할 수 있습니다. 이 전략은 '바벨 전략'과 유사하게 안정성과 성장성을 동시에 잡으려는 접근입니다.
• 높은 위험을 감수하는 투자자: 나스닥 100에 더 큰 비중을 두는 것을 고려할 수 있습니다. 하지만 이는 시장의 급격한 변화로 인한 손실 위험이 매우 크다는 점을 명심해야 합니다.

 

[Disclaimer]

ETF 투자에 대한 결론이나 답이 중요할 수 있지만, 결론에 대한 근거에 대해 이해하지 못하면 공감하지 못하고, 그렇다면 행동으로 옮길 수 없기 때문에, 저 스스로 투자원칙을 잊지 않고, 혹시 ETF 투자를 시작하시는 분께 도움이 되는 ETF 투자 방법에 대해 쉽게 정보 제공하기 위해 블로그를 시작하였습니다.   

따라서, 여러분의 투자에 대한 결정과 책임은 본인에게 있음을 인지하시고 제 블로그가 여러분의 투자활동에 도움이 되어 짧은 시간에 경제적 자유를 확보하시길  기원합니다.